CAIXA Esmeralda PJ FIC de Classe FIF Renda Fixa Referenciado DI Créd Priv LP - Resp Ltda

​O objetivo da CLASSE é proporcionar ao Cotista a valorização de suas cotas por meio da aplicação de no mínimo 95% (noventa e cinco por cento) do seu patrimônio em cotas de classe do CAIXA MASTER II FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO EM RENDA FIXA REFERENCIADO DI CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - RESPONSABILIDADE LIMITADA, CNPJ: 52.700.742/0001-23 que busca proporcionar aos seus cotistas a valorização de suas cotas por meio da aplicação dos recursos em títulos públicos federais e/ou ativos financeiros privados emitidos por instituição financeira,

que acompanhem direta ou indiretamente as variações da taxa do Depósito Interfinanceiro - DI, não constituindo, em qualquer hipótese, garantia ou promessa de rentabilidade por parte da ADMINISTRADORA.

Para mais informações consulte os documentos do Fundo.

Público-Alvo: Pessoas jurídicas, domiciliadas ou com sede no Brasil

• Tabela de Rentabilidade Diária
  

Acesse o Boletim Comercial no tópico Lâmina e Documentos

​Razão Social: CAIXA ESMERALDA PJ FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE CLASSE DE FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA REFERENCIADO DI CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO - RESPONSABILIDADE LIMITADA

Classificação ANBIMA: Renda Fixa Duração Média Grau de Investimento

Aplicação inicial: R$ 10.000,00

Aplicação adicional: R$ 0,01

Saldo mínimo: R$ 1.000,00

Resgate mínimo: R$ 0,01

Carência: Não se aplica

Horário para movimentação: 17h00 (horário de Brasília)

Cota de aplicação (déb./conv.): D+0 / D+0 (du)

Cota de resgate (conv./créd.): D+0 / D+0 (du)

Cota Utilizada: Fechamento

Taxa Global: 0,50% a.a.

Taxa de Performance: Não se aplica

Taxa de Saída: Não se aplica

Administrador: Caixa Econômica Federal

Gestor: CAIXA DTVM S.A.

Custodiante: Caixa Econômica Federal

Tributação: Longo Prazo

Perfil de Risco: Conservador

​Resolução CVM 175/2022 e alterações posteriores

​Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA

​As operações da carteira da CLASSE não estão sujeitas ao Imposto de Renda (IR) e sujeitam-se a alíquota zero de IOF - Títulos e Valores Mobiliários, salvo aquelas realizadas nos termos do Decreto n° 6.306/2007 e alterações posteriores, que poderão estar sujeitas a incidência de IOF.

Alterações na legislação fiscal vigente acarretarão modificações nos procedimentos tributários aplicáveis a classes e aos cotistas.

O cotista está sujeito a seguinte tributação:

A) Incidirá imposto de renda na fonte sobre os rendimentos auferidos na CLASSE, por ocasião do resgate na SUBCLASSE, em função do prazo de permanência, às seguintes alíquotas de longo prazo:

I - 22,5% em aplicações com prazo de até 180 dias de permanência;

II - 20% em aplicações com prazo de 181 dias até 360 dias de permanência;

III - 17,5% em aplicações com prazo de 361 dias até 720 dias de permanência;

IV - 15% em aplicações com prazo acima de 720 dias de permanência.

B) Semestralmente, no último dia útil dos meses de maio e novembro, incidirá imposto de renda na fonte sobre os rendimentos auferidos na CLASSE à alíquota de 15%.

C) Por ocasião do resgate das cotas será aplicada alíquota complementar de acordo com o previsto nos incisos I a III do item A.

D) Incidirá IOF - Títulos e Valores Mobiliários à alíquota de 1% ao dia, limitado aos rendimentos auferidos, de acordo com tabela decrescente em função do prazo, disponível no site www.caixa.gov.br.

E) O disposto acima não se aplica aos cotistas que não estão sujeitos à tributação, conforme legislação tributária e fiscal vigente, desde que apresentada documentação comprobatória, se for o caso.

Este documento está sujeito a modificações e tem caráter exclusivamente informativo, não se constituindo em aconselhamento para aquisição de cotas desse fundo. 

Leia a lâmina de informações essenciais, se houver, e o regulamento antes de investir. 

Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. 

A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. 

O investimento em Fundo não é garantido pelo Fundo Garantidor de Crédito. 

Os investimentos em fundos não são garantidos pelo administrador ou por qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, pelo fundo garantidor de crédito.

Fundo com prazo de carência para aplicação e resgate, conforme Regulamento. Durante a carência, não é permitida a realização de aplicações ou resgates.

Acesse o Portal de Educação Financeira da CAIXA e tenha dicas de como investir.

As informações sobre o Fundo poderão ser consultadas: 

• Diretamente nas agências da CAIXA
  
• Alô CAIXA: 4004 0 104 (Capitais e Regiões Metropolitanas)
• Alô CAIXA: 0800 104 0 104 (Demais Regiões)
• SAC: 0800 726 0101
  
• Ouvidoria CAIXA: 0800 725 7474
• Atendimento a pessoas com deficiência auditiva: 0800 726 2492

Os fundos de investimento da CAIXA estão de acordo com o código de Regulação da ANBIMA - Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais.

Risco de mercado: acontecimentos econômicos, políticos, financeiros, cambiais,inflacionários ou regulatórios podem afetar o valor do imóvel, os ativos financeiros, a distribuição de rendimentos e o valor das cotas.​

Risco de crédito: emissores dos ativos financeiros e locatários dos imóveis podem deixar de cumprir suas obrigações. A inadimplência de aluguéis ou de outros créditos pode reduzir as receitas e comprometer os resultados do Fundo.

Risco de concentração em imóvel e locatário: o Fundo possui atualmente um único imóvel em sua carteira, locado à Atmosfera Gestão e Higienização de Têxteis S.A. Eventos que afetem o imóvel, a locatária, o contrato de locação ou a região em que o imóvel está localizado podem produzir impacto relevante sobre o patrimônio e os rendimentos.

Risco de vacância, rescisão e revisão de aluguel: a desocupação, a não renovação, a rescisão antecipada, a renegociação ou a revisão judicial do aluguel podem reduzir as receitas e a distribuição de rendimentos.

Risco de avaliação e desvalorização do imóvel: o valor do imóvel é apurado por laudo de avaliação, com uso de premissas e projeções. Alterações nas condições de mercado ou nessas premissas podem reduzir o valor patrimonial do Fundo.

Risco de obras, manutenção e sinistros: reformas, reparos, vícios, danos ou sinistros podem demandar recursos, reduzir temporariamente as receitas ou afetar o uso e o valor do imóvel.

Risco jurídicos e de contingências: o Fundo é parte em demandas judiciais relacionadas, entre outros temas, a antigos imóveis e locatários. Decisões desfavoráveis, bloqueios, depósitos judiciais e despesas processuais podem afetar o patrimônio do Fundo e o fluxo de caixa.

Risco de desapropriação e restrições públicas: o imóvel pode ser objeto de desapropriação ou de restrições pelo Poder Público, com possível impacto sobre o seu uso e valor.​

Risco de liquidez: por se tratar de fundo constituído sob a forma de condomínio fechado, suas cotas não são passíveis de resgate, exceto em caso de liquidação do Fundo. Assim, a liquidez do investimento depende das condições do mercado secundário, podendo o cotista encontrar dificuldades para negociar suas cotas ou ter que vendê-las por valor inferior ao preço de aquisição.​

Risco sistêmico, macroeconômico e regulatório: acontecimentos econômicos, políticos, financeiros, tributários ou regulatórios, no Brasil ou no exterior, podem afetar os ativos da carteira, o valor das cotas e a distribuição de rendimentos.

Ausência de garantia​: as aplicações no Fundo não contam com garantia da Administradora, da Gestora, de terceiros, de mecanismos de seguro ou do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), podendo ocorrer a perda parcial ou total do capital investido.

Informações detalhadas sobre os fatores de risco aplicáveis ao Fundo estão disponíveis no Regulamento e demais documentos periódicos divulgados ao mercado.

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A instituição é remunerada pela distribuição do produto. Para maiores detalhes, consulte aqui o documento.