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Custódia

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Descubra como funciona a guarda de títulos e valores mobiliários.

o-que-e O que é
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O que é

​Para guardar seus ativos financeiros é preciso criar uma conta de custódia junto à Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia. A CBLC é a responsável pela guarda e acolhimento das ações e cobra uma taxa mensal, ainda que o período de permanência em custódia seja curto. No entanto, caso o investidor tenha realizado apenas operações de day trade durante o mês, fica livre da taxa.​

Saiba mais sobre custos operacionais

liquidacao-fisica Liquidação física
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Liquidação física

É a entrega das ações por parte do vendedor ao comprador. O prazo normal de liquidação da operação é de 2 dias úteis (D+2), período em que são realizadas verificações que minimizam, ao máximo, qualquer falha na entrega da ação.

Se, ainda assim, o vendedor não possuir a ação para entregar ao comprador, são realizados processos para garantir a efetivação do negócio de acordo com a regulamentação vigente da B3.

Consulte na página "Regulamentos e manuais" da B3, na Internet.

  • Multa cobrada sobre o montante da operação.
  • BTC (Banco de Títulos CBLC) ou Empréstimo de Ações: o investidor doador disponibiliza suas ações para o tomador, mediante a uma garantia e taxa prefixada, e pode ocorrer de forma voluntária ou compulsória. Atualmente o produto não está disponível na CAIXA, entretanto, em operações de compra e venda nas quais a B3 atua como contraparte central, o investidor que realiza uma operação de venda a descoberto assume a posição tomadora de empréstimo compulsório, em D+2 da operação.
  • Recompra: iniciada após D+3, é o prazo que o vendedor tem para repor a posição inadimplente. Qualquer prejuízo decorrente de diferença de preço no período é de responsabilidade do inadimplente. O prazo para recompra se encerra em D+6.
  • Reversão: é o destrato do negócio e só ocorre em último caso. O dinheiro é devolvido ao comprador, em D+7 da data da operação.

Fonte: http://www.b3.com.br/pt_br/regulacao/estrutura-normativa/regulamentos-e-manuais/

Invista

transferencia-de-agentes-de-custodia Transferência de agentes de custódia
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Transferência de Custódia de Ativos - Ações Online CAIXA

A transferência de custódia consiste na alteração da Instituição responsável pela guarda dos ativos.

No processo é possível fazer a transferência com a manutenção da titularidade, com a troca de titularidade ou para um Agente Escriturador.


Transferência de custódia da CAIXA para outro Agente de Custódia com manutenção de titularidade

O processo para transferir a custódia dos ativos da CAIXA para outro Agente de Custódia, com manutenção de titularidade, é simples, prático e online.

O cliente CAIXA, com cadastro atualizado no serviço Ações Online CAIXA acessa o Internet Banking CAIXA, realiza as autenticações de segurança necessárias e registra a solicitação de transferência de seus Ativos de forma eletrônica.

 

Transferência de custódia da CAIXA para o Agente Escriturador

Ações escriturais são ações mantidas em nome de seus titulares em uma Instituição devidamente autorizada pela CVM a prestar esse tipo de serviço.

Os prestadores de serviço de escrituração de ações são instituições contratadas pelas companhias, para abrir e manter, de forma eletrônica, o livro de registro de ações escriturais.

Dessa forma, as ações ficam registradas fora do ambiente de negociação da B3 S/A.

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  1. Primeiro passo, é simples

    Acesse o Internet Banking CAIXA e vá até a opção: 

    Investimentos > Ações Online/Home Broker – Acesse Home Broker > Transferência de Custódia

  2. Segundo passo, estamos quase lá

    Na página seguinte, escolher a modalidade desejada, Para outro Agente de Custódia ou Para o Escriturador.

    Ao clicar na opção desejada será apresentada tela para preencher os dados da solicitação.

  3. Terceiro passo, tudo pronto

    Concluída e revisada as informações preenchidas, digite sua assinatura eletrônica e clique na opção "Solicitar"

    Tudo pronto! Agora é só aguardar o prazo do atendimento de até 2(dois) dias úteis!

    A qualquer momento você pode consultar o status da sua solicitação através do Internet Banking CAIXA, no caminho:

    Investimentos > Ações Online/Home Broker – Acesse Home Broker > Consultas > Transferência de Custódia

IMPORTANTE

    As informações prestadas devem ser revisadas antes do seu envio, evitando devoluções por erros formais, tais como:

    • Erro no número da Conta de Custódia destino, e
    • Quantidade solicitada superior ao saldo em custódia ou em ciclo de liquidação!

    As solicitações recebidas após às 16h serão consideradas como recebidas no dia útil subsequente.

    É fundamental manter seus dados cadastrais sempre atualizados!

    A indicação de conta de destino incorreta, pendências cadastrais na CAIXA, débitos pendentes* e ativos com liquidação em curso ou indisponíveis podem impactar e/ou inviabilizar o atendimento da solicitação.

    * Em caso de débitos pendentes, entre em contato com sua Agência de Relacionamento para regularização.

    Se houver pendências, o processo fica suspenso por até 30 dias podendo ser reativado no caso de regularização nesse período.

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proventos Transferência de proventos provisionados
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Transferência de Proventos Provisionados - Ações Online CAIXA

O cliente CAIXA, com cadastro atualizado no serviço Ações Online CAIXA acessa o Internet Banking CAIXA, realiza as autenticações de segurança necessárias e registra a solicitação de transferência de seus Proventos de forma eletrônica.

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  1. Primeiro passo, é simples

    Acesse o Internet Banking CAIXA e vá até a opção:

    Investimentos > Ações Online/Home Broker – Acesse Home Broker > Transferência de Custódia > Transferência de Proventos para outro Agente de Custódia

  2. Segundo passo, estamos quase lá

    Na página seguinte preencha os dados da solicitação.

  3. Terceiro passo, tudo pronto

    Concluída e revisada as informações preenchidas, digite sua assinatura eletrônica e clique na opção "Solicitar".

    Tudo pronto! Agora é só aguardar o prazo do atendimento de até 2(dois) dias úteis!

    A qualquer momento você pode consultar o status da sua solicitação através do Internet Banking CAIXA, no caminho:

    Investimentos > Ações Online/Home Broker – Acesse Home Broker > Consultas > Transferência de Proventos Provisionados

IMPORTANTE

    As informações prestadas devem ser revisadas antes do seu envio, evitando devoluções por erros formais, tais como:

    • Erro no número da Conta de Custódia destino, e
    • Erro ou falta do dígito da Conta de Custódia destino.

    As solicitações recebidas após às 16h serão consideradas como recebidas no dia útil subsequente.

    É fundamental manter seus dados cadastrais sempre atualizados!

    A indicação de conta de destino incorreta, pendências cadastrais na CAIXA, débitos pendentes* e proximidade do pagamento do provento pelo emissor** podem impactar e/ou inviabilizar o atendimento da solicitação.

    * Em caso de débitos pendentes, entre em contato com sua Agência de Relacionamento para regularização.

    ** A solicitação de transferência de proventos somente é acatada pela B3 entre o 10º dia útil após deliberação do provento pela empresa emissora do ativo até o 5º dia útil anterior à data do pagamento.


transferencia-de-custodia-escritural Transferência de custódia escritural
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Transferência de outro Agente de Custódia para a CAIXA

Para transferir a custódia de seus ativos para a CAIXA basta se cadastrar no serviço Ações Online, no Internet Banking CAIXA, e contatar o outro Agente de Custódia, informando:  

  • número da Caixa na CBLC: 4570-5;
  • número de sua conta de custódia na CAIXA: caso você já tenha realizado operações, este número estará disponível em qualquer nota de corretagem.

Você pode, ainda, obter o número da sua conta de custódia com seu gerente de relacionamento na CAIXA, com a Mesa de Atendimento do serviço Ações Online CAIXA pelo número 4004-0104 (para capitais e regiões metropolitanas) e 0800-104-0104 (para as demais regiões do país) ou você pode consultar o número pelo Internet Banking CAIXA, no caminho:  

Investimentos > Ações Online/Home Broker - Acesse Home Broker > Cadastro do Investidor > Situação Cadastral

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Transferência da custódia do Agente Escriturador para a CAIXA

Para transferir a custódia dos seus ativos do Agente Escriturador para a CAIXA, é necessário comparecer em sua agência de relacionamento CAIXA e solicitar a transferência, mediante a apresentação da seguinte documentação:

  • 3 vias preenchidas e assinadas, com firma reconhecida por autenticidade, da Ordem de Transferência de Ações (OTA) que pode ser obtida com o seu gerente de relacionamento.

O documento tem validade de 60 dias e é necessário um conjunto de 3 vias de OTA para cada Agente Escriturador a ser transferido.

  • 3 cópias autenticadas do RG, CPF e comprovante de endereço. 

No caso de múltiplos Agentes Escrituradores, cada Agente necessita de um conjunto desses documentos.


Conta de Custódia do cliente na CAIXA: o número da conta de custódia do cliente na CAIXA pode ser consultado no serviço Ações Online Caixa, no caminho:  

Investimentos > Ações Online/Home Broker - Acesse Home Broker > Cadastro do Investidor > Situação Cadastral

Também pode ser obtido com a Mesa de Atendimento do serviço Ações Online CAIXA pelo número 4004-0104 (para capitais e regiões metropolitanas) e 0800-104-0104 (para as demais regiões do país) ou com seu gerente de relacionamento.


IMPORTANTE

As informações prestadas devem ser revisadas antes do seu envio, evitando devoluções por erros formais no preenchimento da solicitação.

  • É fundamental manter seus dados cadastrais sempre atualizados!
  • A efetivação da transferência depende da aceitação do Escriturador. 

Para saber sobre o andamento da solicitação, é necessário entrar em contato com sua agência de relacionamento!

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transf-cust Transferência de custódia com alteração de titularidade
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Transferência de custódia com alteração de titularidade de ativos

Documentação para transferência motivada por doação ou venda privada:

  • Formulário MO 37457, preenchido, assinado e com firma reconhecida por autenticidade em cartório;
  • Cópia autenticada em cartório de instrumento comprobatório da doação ou venda privada - contrato assinado entre as partes, com firma reconhecida por autenticidade em cartório;
  • Cópia autenticada em cartório do comprovante de pagamento do ITCMD (no caso de doação);
  • Cópia autenticada em cartório do documento de identidade, CPF e comprovante de residência do cedente;
  • Cópia autenticada em cartório do documento de identidade, CPF e comprovante de residência do cessionário;
  • Cópia autenticada em cartório do comprovante de pagamento do Imposto de Renda, calculado sobre o ganho de capital, quando for devido.

Documentação para transferência motivada por herança, divórcio com partilha ou ordem judicial:

  • Formulário MO 37457, preenchido, assinado e com firma reconhecida por autenticidade em cartório (nos casos de herança, o formulário deve ser assinado pelo herdeiro);
  • cópia autenticada em cartório do documento de identidade, CPF e comprovante de residência do cedente (o comprovante de residência não é necessário em caso de cedente falecido);
  • cópia autenticada em cartório do documento de identidade, CPF e comprovante de endereço do cessionário/herdeiro;
  • cópia autenticada em cartório da certidão de óbito (quando cedente falecido);
  • cópia autenticada em cartório da escritura de inventário extrajudicial, formal de partilha ou alvará judicial.

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  1. Primeiro passo

    ​Faça o download do formulário MO 37457 e preencha todos os campos, assine e reconheça a firma por autenticidade em cartório. Para facilitar o preenchimento, o formulário possui orientações.

  2. Segundo passo, estamos quase lá

    ​Escolha o motivo de transferência que se enquadra à sua necessidade e confira os documentos a serem providenciados, clicando sobre a modalidade.

  3. Terceiro passo, tudo pronto

    Revise as informações preenchidas e confira se coletou todos os documentos. Envie tudo via Correios, com Aviso de Recebimento, para a Equipe LIQUIDAÇÃO, CUSTÓDIA E CÂMBIO – CELCC no endereço: 
                 Avenida Paulista, 750 - 11º andar
                 Bela Vista - São Paulo/SP
                 CEP: 01310-100
    A Equipe de Custódia da CAIXA entrará em contato via e-mail, para comunicar sobre o andamento do seu pedido. 

IMPORTANTE

    ​As informações prestadas devem ser revisadas antes do seu envio, evitando devoluções por erros formais, tais como:

    • Erro no número da Conta de Custódia destino;
    • Quantidade solicitada superior ao saldo em custódia ou em ciclo de liquidação;
    • Entre outros erros formais.

    As solicitações recebidas após às 15h serão consideradas como recebidas no dia útil subsequente.

    As cópias dos documentos devem ser autenticadas em cartório.

    A indicação de conta de destino incorreta, pendências cadastrais na CAIXA, e ativos com liquidação em curso ou indisponíveis podem impactar e/ou inviabilizar o atendimento da solicitação.

    Não esqueça de informar corretamente seu e-mail e telefone para saber sobre o andamento do seu pedido. Caso não haja meios para comunicação, a solicitação será automaticamente cancelada.

    O andamento da solicitação de transferência de titularidade poderá ser acompanhado através de mensagens eletrônicas enviadas pela CAIXA ao e-mail do cessionário indicado no formulário, a cada 2 (dois) dias úteis.

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Esta instituição é aderente ao código ANBIMA de regulação e melhores práticas para atividade de distribuição de produtos de investimento no varejo.

Toda transmissão de ordem pela internet está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas.

Trata-se de uma modalidade de investimento de perfil arrojado que não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito - FGC.

A instituição é remunerada pela distribuição do produto. Para maiores detalhes, clique aqui

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